SAS在反洗钱交易监控领域的领先技术有哪些？

Chartis称“SAS作为交易监控服务领域的领导者”，采用先进的AI和机器学习技术，降低了整个客户生命周期的风险

近日，Chartis发布了《2023年反洗钱交易监控解决方案：市场与供应商格局》报告，将人工智能（AI）和分析领域的巨头SAS评为反洗钱（AML）交易监控解决方案类别领导者，称赞其具备“从反欺诈到合规管理的大量系统化的专业知识”。

Chartis此次共计评估了25家反洗钱交易监控解决方案提供商，其中SAS登榜“同类最佳厂商”，在“分析建模”、“模型质量与验证”和“流程自动化”三大类别中排名最高。另外，SAS在“风险类型建模”和“数据与系统集成”两大类别也拿到了高分。

“尽管这是Chartis首次对反洗钱交易监控解决方案进行评估，SAS致力于这一领域已经20多年了。”Chartis金融犯罪与反欺诈市场研究总监Nick Vitchev表示：“SAS提供了云原生的、支持自由选择编程语言的解决方案。无论是全球系统重要性银行（G-SIBs）还是中小型金融机构，SAS都可以敏捷地帮助他们应对复杂多变的欺诈、洗钱和恐怖主义融资等风险。”

SAS分析技术协助客户构建“下一代”反洗钱方案，并取得显著成效

除了这一最新获得的荣誉外，SAS一举跃升至Chartis 2024年风险技术百强榜（Chartis RiskTech100® ）第二位，还于近日在Chartis首次发布的反欺诈和反洗钱（FRAML）解决方案评估报告中获评领导者地位。

在供应商分析报告中，Chartis强调指出，SAS反洗钱解决方案在以下领域的实力尤为强劲：

• 毫秒级的实时精度。SAS金融犯罪管理决策解决方案通过对大量的内外部数据进行实时整合和分析，并应用已申请专利的签名分析算法，实现了毫秒级的数据实时精度。Chartis在厂商分析报告中指出，这一功能特别适用于银行和其他金融机构，“以降低整个客户生命周期中的潜在风险”。
• 严格监管标准下的交易合规监控。为帮助企业应对合规挑战，建立精准的、覆盖广泛的监控系统，SAS打造了全面的风险类型监测解决方案，能够使企业“相对轻松地建立起符合规范的交易监控体系”。
• 可加速成果转化的优异算法。Chartis称“SAS金融犯罪管理决策解决方案在流程自动化方面得分非常高，这体现了该公司在AI和机器学习算法上的创新”。SAS将继续开发行业AI解决方案，利用10亿美元投资取得更多成果。该报告还提到了“（方案）具备智能化的全面视图”，并将其整合到单独的工作包中。

“当今世界，金融犯罪层出不穷，同时监管要求也在不断变化。基于规则的交易监控系统疲于应对庞杂的风险类型，无法满足当今的需要。”SAS金融犯罪管理与合规总监David Stewart表示：“SAS解决方案由AI和机器学习进行驱动，能够帮助银行和其它金融机构打造现代化的反洗钱能力，实现流程自动化，加快事件检测和评分，并简化决策制定和调查程序。”

“更广泛地来说，SAS采用了模块化的方法，允许金融公司将各种风险管理解决方案部署在一个统一的平台上，即AI驱动的SAS^®Viya^®。这对金融公司来说是一个重要的机会，可借以提高整个组织的效率，同时为核心系统的整合积极做好准备。”

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关于Chartis

Chartis是全球风险技术市场领先的研究与分析服务供应商。公司隶属Infopro Digital旗下，后者拥有Risk、WatersTechnology等多个市场领先品牌。Chartis的目标是支持企业通过改进风险管理、公司治理和法规遵循来提升业务表现；为客户提供风险技术领域全方位的深度分析和可行建议，协助客户做出明智的技术和业务决策。