国金证券：AI投顾重构财富管理，携手财跃星辰强化服务体验

智能化转型浪潮席卷证券行业的当下，技术迭代与业务重构的融合程度，直接决定着各大机构的核心竞争力。国金证券股份有限公司与上海财跃星辰智能科技有限公司的战略合作，正是应对这一趋势的重要布局——它既是金融机构主动拥抱变革的战略抉择，也是科技企业深耕行业场景、输出技术能力的标杆实践。​

双方以 “AI + 金融” 为核心纽带，依托资源互补与技术协同，推动财富管理业务从 “人力驱动” 向 “数据驱动” 转型。其中，国金证券 “AI 投顾” 服务的升级迭代作为这场合作的核心载体，为行业智能化发展路径提供了兼具前瞻性与实操性的参考范式。

优势互补：构建智能服务的坚实基础

国金证券作为国内具有竞争力的上市券商，深耕证券交易、投资银行、资产管理、财富管理等全链条金融服务多年，积累了庞大的客户群体、丰富的业务经验以及对投资者需求的深刻理解。其核心目标在于为客户提供更高效、更可靠的金融服务，而金融科技正是实现这一目标的关键抓手。

财跃星辰的独特优势则在于技术与数据的深度融合。作为由国内领先的财经媒体和金融信息服务商界面财联社与头部通用大模型公司阶跃星辰联合创办的企业，它天然具备“数据+算力+模型+应用”的全栈能力。

据悉，双方的合作就聚焦于技术与业务的深度耦合：财跃星辰组建核心技术团队，与国金证券的业务专家紧密协作，通过数据分析和意图识别能力辅助优化用户服务体验。

同时，双方还搭建实时效果监测平台，能够动态优化服务策略，有效串联碎片化场景触点与多元化投资需求场景，为服务效率的提升提供了有力支撑。

行动落地：AI投顾破解投资核心痛点

国金证券AI投顾服务的上线和迭代，是金融和科技相融合的直接体现，也是金融科技赋能财富管理的典型实践。国金AI投顾将“策略+服务”深度融合，直击投资者在投资过程中的核心痛点：“买什么、什么时候买、什么时候卖、已持有的标的怎么办”，为投资者提供买方视角的场景化智能顾问服务。

国金AI投顾在客户需求识别、底层策略优化和智能投后跟踪等方面不断升级，在个性化资产配置方面，通过深度分析用户画像和财富管理需求，AI投顾能够根据不同客户的投资偏好、风险承受能力和财务目标，定制金融服务方案。而在动态持仓管理环节，AI投顾会持续跟踪投资者已持有的标的市场表现，结合宏观经济环境、行业政策变化等因素，及时提供持仓调整建议，如止盈、止损、补仓或换仓等，帮助投资者更好地管理投资组合，降低潜在风险。

此外，针对基金投资这一重要领域，AI投顾也形成了科学的选基方法，通过分析基金业绩、持仓结构、风险控制能力等指标，为投资者推荐适配的基金产品，降低了普通投资者的选基难度。

创新延伸：拓展金融服务边界与场景

国金证券与财跃星辰的合作，不仅停留在现有服务的优化，更着眼于未来金融服务的创新与拓展，尤其是在年轻客群服务与场景化体验方面。

随着Z世代逐渐成为投资市场的新生力量，他们对金融服务的需求呈现出多元化、个性化、场景化的特点。针对这一趋势，双方计划利用多模态大模型与更多金融科技，探索沉浸式服务创新。财跃星辰在多模态交互和虚拟场景构建上的技术能力，将帮助国金证券打造符合年轻用户喜好的服务场景，降低年轻用户接触金融服务的门槛，在轻松的氛围中了解投资知识、使用金融工具。

在平台建设方面，双方基于智慧运营平台的搭建，逐步实现财富方案匹配、平台运营等关键环节的全链条解决方案。通过对用户数据的深度挖掘与分析，不仅能为AI投顾等智能工具提供更多决策依据，还能为公司的产品设计、营销策略、风险管理等提供数据支持，推动整体业务的智能化、数字化转型。

国金证券与财跃星辰的战略合作，为证券行业的金融科技发展提供了有益借鉴。作为金融机构与科技企业优势互补、协同发展的典范，双方的合作模式证明：金融机构的业务经验与技术积累，与科技企业的研发能力相结合，能够产生1+1>2的协同效应。